Dziedzina ekspercka
Zgodność, zarządzanie ryzykiem, procedury wewnętrzne.
Aktualności
Sankcje
Po raz pierwszy w historii Kirgistan uzyskał miejsce w Radzie Bezpieczeństwa Narodów Zjednoczonych. Dla instytucji finansowych i compliance'owych to sygnał rosnącej roli nowych aktorów...
Compliance i ryzyko
Europejskie Urzędy Nadzorcze opublikowały pierwszy raport podsumowujący incydenty związane z bezpieczeństwem IT w unijnym sektorze finansowym. Raport wykazuje, że zagrożenia cybernetyczne...
Regulacje UE (AMLA)
Parlament Europejski pozytywnie ocenia postępy Ukrainy w reformach instytucjonalnych i walce z korupcją, niezbędnych dla członkostwa w UE. Jednakże MEPs podkreślają, że jakikolwiek proces...
Compliance i ryzyko
Europejski Urząd Nadzoru Bankowego ogłosił plan radykalnego uproszczenia wymogów sprawozdawczości nadzorczej. Konsultacje publiczne będą trwać do lipca 2026 roku. To zmiana kluczowa dla...
Regulacje UE (AMLA)
Europejski Urząd Nadzoru Bankowego zaprasza naukowców i analityków do udziału w 15. Warsztatcie Badań Politycznych poświęconym efektywności regulacji. Dla instytucji obowiązanych to sygnał...
Compliance i ryzyko
Sześć kluczowych instytucji finansowania rozwoju przyjęło wspólną strategię wspierania odpowiedzialnych łańcuchów dostaw minerałów strategicznych. Dla inwestorów, rządów i instytucji...
Regulacje UE (AMLA)
Po latach legislacyjnych prac Unia Europejska zbliża się do momentu, w którym nadzór nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy zostanie po raz pierwszy w historii scentralizowany na szczeblu...
AML / CFT
W maju 2026 r. belgijska scena gospodarczego prawa karnego otrzymała sygnał ostrzegawczy najwyższej rangi. Pierre-Yves de Harven, Prezes francuskojęzycznego Sądu Gospodarczego w Brukseli...
Compliance i ryzyko
Jeden z najgłośniejszych rozdziałów w historii nadzoru AML w sektorze bankowym dobiegł w maju 2026 r. niespodziewanego, ale pouczającego końca. Szwajcarski Federalny Sąd Karny...
AML / CFT
Wielka Brytania utrzymuje ujednoliconą listę sankcyjną obejmującą osoby, podmioty i statki objęte zakazami na podstawie ustawy o sankcjach z 2018 roku. System podlega ciągłym aktualizacjom,...
AML / CFT
FATF posiedzenie plenarne 11-13 lutego 2026 r. zakończyło się przyjęciem oceny Singapuru. Pełny raport zostanie opublikowany po globalnym przeglądzie jakości. Już sam komunikat FATF zdradza...
AML / CFT
Sztuczna inteligencja, deepfake, syntetyczne tożsamości, kryptoaktywa, zdecentralizowane finanse - to wszystko zmienia sposób, w jaki przestępcy obchodzą system AML. AMLA wprost mówi:...
AML / CFT
Sektor niefinansowy długo był „drugim planem" europejskiego AML/CFT. Bank był zawsze pierwszy w kolejce kontroli, a biuro rachunkowe, kancelaria czy pośrednik nieruchomości - znacznie...
Polska
Komisja Nadzoru Finansowego i Generalny Inspektor Informacji Finansowej zawarli porozumienie o współpracy. Dokument precyzuje zasady przekazywania informacji i wspólnych szkoleń. To cichy,...
Prawo i orzecznictwo
Krajowy System e-Faktur (KSeF) staje się obowiązkowy od lutego 2026 roku - w trzech etapach, zależnie od wielkości przedsiębiorstwa. Ustawa wprowadza wyjątki dla najmniejszych transakcji...
AML / CFT
Unijny urząd ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy rozpoczął działalność. Frankfurt nad Menem stał się siedzibą AMLA – pierwszej instytucji UE zajmującej się wyłącznie AML/CFT. Dla...
AML / CFT
Najwyższa Izba Kontroli oceniła skuteczność polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jako niedostateczną. Raport z 2 lipca 2025 r. ujawnił ponad...
AML / CFT
Trzy lata po pełnoskalowej rosyjskiej inwazji na Ukrainę, europejski reżim sankcyjny osiągnął bezprecedensową złożoność. Ponad 2000 podmiotów na liście UE, kolejne pakiety sankcji co kilka...
AML / CFT
Holding z dziesięcioma spółkami zależnymi w sześciu krajach. Każda spółka jest osobną instytucją obowiązaną. Każda ma własną procedurę AML. Ale FATF i nowe przepisy UE oczekują podejścia...
AML / CFT
Kary AML to nie tylko sankcje dla instytucji - to też osobista odpowiedzialność karna członków zarządu i pracowników. Naruszenie obowiązków AML może skończyć się nie tylko karą finansową,...
AML / CFT
Najlepszy system AML to taki, który ma za sobą świadomych, zaangażowanych pracowników. Bez kultury compliance - procedury pozostają papierem, a szkolenia - obowiązkiem do odhaczenia. Jak...
AML / CFT
RegTech (Regulatory Technology) to jeden z najszybciej rosnących segmentów fintechu. Dla działów compliance i AML oznacza automatyzację raportowania, śledzenie zmian regulacyjnych i...
AML / CFT
W wielu polskich firmach compliance nadal pełni funkcję bardziej wizerunkową niż ochronną. Raporty powstają dla audytora, procedury dla inspektora, a szkolenia dla galerii certyfikatów....
AML / CFT
Audyty i kontrole GIIF ujawniają powtarzające się błędy: ocena ryzyka jako dokument a nie żywy proces, identyfikacja beneficjenta rzeczywistego oparta wyłącznie na CRBR, brak dokumentowania...
Publikacje
Raporty
Nowy raport Finance Innovation Lab szacuje, że przez brytyjski system finansowy przepływa rocznie co najmniej 325 mld funtów brudnych pieniędzy — około trzy razy więcej niż oficjalne...
Raporty
Rada Ministrów przyjęła 10 lutego 2026 r. Uchwałę nr 75 w sprawie strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na lata 2026-2027. Dokument zawiera 25 konkretnych...
Raporty
Najwyższa Izba Kontroli oceniła skuteczność polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jako niedostateczną. Raport z 2 lipca 2025 r. ujawnił ponad...
Biblioteka
Compliance
Wzór formularza zgłoszenia zjawiska niepożądanego (mobbingu, molestowania, molestowania seksualnego, dyskryminacji lub naruszenia zasad współżycia społecznego) przez...
Zobacz dokument →Compliance
Wzór regulaminu zarządu prostej spółki akcyjnej (PSA) lub rady dyrektorów, regulujący tryb posiedzeń, podejmowania uchwał i reprezentacji.
Zobacz dokument →Compliance
Wzór protokołu końcowego komisji wyjaśniającej sprawę mobbingu lub dyskryminacji – ustalenia faktyczne, ocena i rekomendacje działań.
Zobacz dokument →Compliance
Procedura wdrożenia compliance ESG w firmie: zakres obowiązków, mierniki, raportowanie niefinansowe i powiązanie z polityką zrównoważonego rozwoju.
Zobacz dokument →Compliance
Wzór procedury opisującej miejsce, zakres i tryb działania funkcji compliance w strukturze organizacji. Zawiera schemat raportowania.
Zobacz dokument →Compliance
Polityka zarządzania cyklem życia modeli AI w organizacji – od projektowania, przez wdrożenie, po monitoring i wycofanie. Zgodna z AI Act.
Zobacz dokument →Compliance
Wzór polityki rachunkowości opisującej przyjęte zasady rachunkowości, metody wyceny aktywów i pasywów oraz ewidencji zdarzeń gospodarczych.
Zobacz dokument →Compliance
Polityka antymobbingowa i antydyskryminacyjna z procedurą zgłaszania i wyjaśniania spraw, wymaganą przepisami Kodeksu pracy.
Zobacz dokument →Compliance
Kompleksowa polityka compliance dla organizacji – definiuje cele, strukturę funkcji compliance, obowiązki i tryb raportowania naruszeń.
Zobacz dokument →Compliance
Polityka określająca zasady anonimizacji i pseudonimizacji danych osobowych przed przekazaniem ich do systemów AI, zgodna z RODO i AI Act.
Zobacz dokument →Compliance
Wzór oświadczenia pracownika potwierdzającego zapoznanie się z polityką antymobbingową i zasadami etyki w miejscu pracy.
Zobacz dokument →Compliance
Wzór informacji przekazywanej pracownikom o zasadach równego traktowania w zatrudnieniu i procedurze zgłaszania naruszeń (obowiązek z art. 941 KP).
Zobacz dokument →