Aktualności
Bądź na bieżąco ze zmianami w AML,
sankcjach i compliance.
Analizy, komentarze ekspertów i najważniejsze zmiany regulacyjne — opracowane pod realne obowiązki instytucji obowiązanych, compliance officerów i kancelarii.
Linia redakcyjna
Publikujemy materiały z wyraźnym hakiem AML, sankcyjnym, regulacyjnym, prawnym albo biznesowym.
Archiwum redakcyjne
Najnowsze analizy
Nowa ustawa o kredycie konsumenckim: co banki i firmy pożyczkowe muszą zmienić do listopada 2026
Sektor bankowy i pożyczkowy ma kilka miesięcy, żeby przygotować się do największej reformy prawa kredytowego od 2011 roku. Nowe umowy, nowe formularze, nowe systemy...
Leasing i najem jako kredyt konsumencki: rewolucja dla branży leasingowej po nowej ustawie
To zmiana, której branża leasingowa nie spodziewała się w takim zakresie. Nowa ustawa o kredycie konsumenckim obejmuje umowy leasingu i najmu z opcją wykupu dla...
Sankcja kredytu darmowego 2026: trójstopniowy model i co to oznacza dla kredytobiorców
Sankcja kredytu darmowego (SKD) to jedno z najpotężniejszych narzędzi ochrony konsumenta w polskim prawie finansowym. Nowa ustawa nie tylko ją zachowuje - ale...
Szkolenia AML: jak budować kulturę compliance w organizacji
Najlepszy system AML to taki, który ma za sobą świadomych, zaangażowanych pracowników. Bez kultury compliance - procedury pozostają papierem, a szkolenia -...
Pakiet AML UE 2024: AMLR, AMLD6 i AMLA - rewolucja w europejskich przepisach wyjaśniona prosto
30 maja 2024 roku Unia Europejska przyjęła największą reformę przepisów AML w historii. Cztery akty prawne, nowy europejski urząd w Frankfurcie, zunifikowane zasady...
AML w agencjach nieruchomości: dlaczego sektor nieruchomości jest rajem dla prania pieniędzy
Kupno luksusowej nieruchomości za gotówkę. Transakcja przez skomplikowaną sieć spółek celowych. Cena wyraźnie odbiegająca od rynkowej. Sektor nieruchomości od lat...
Transakcje podejrzane i nadprogowe: kiedy i jak zgłaszać do GIIF
Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) co roku otrzymuje tysiące zawiadomień o podejrzanych transakcjach. Ale instytucje obowiązane często nie wiedzą:...
Sankcje finansowe w Polsce i UE: jak nie narazić się na konsekwencje za transakcję z podmiotem objętym sankcjami
Dokonanie transakcji z podmiotem objętym sankcjami - nawet nieświadomie - może oznaczać poważne konsekwencje: zamrożenie środków, kary finansowe, postępowanie...
AI w systemach AML: jak uczenie maszynowe rewolucjonizuje wykrywanie prania pieniędzy
Tradycyjny monitoring transakcji oparty na regułach generuje 95% fałszywych alarmów. Analitycy AML spędzają 80% czasu na "alarmach śmieciowych", a prawdziwe...
Transaction Monitoring: jak zbudować skuteczny system monitorowania transakcji
Transaction monitoring to serce operacyjne każdego systemu AML. Bez skutecznego monitorowania cały KYC jest jak brama bez płotu. Jak zbudować system monitorowania,...
Privacy vs. AML: jak godzić wymogi RODO z obowiązkami weryfikacji klientów
AML mówi: zbieraj więcej danych o klientach. RODO mówi: zbieraj tylko niezbędne dane, przechowuj krótko, daj klientowi kontrolę. Jak godzić te dwa zestawy wymogów,...
False Positives w AML: jak redukować fałszywe alarmy bez utraty skuteczności
Przeciętny system monitorowania transakcji generuje 95% fałszywych alarmów. Każdy alert kosztuje czas analityka - średnio 15-30 minut na obsługę. Przy 1000 alertów...
Data Quality w AML: dlaczego jakość danych decyduje o skuteczności całego systemu
Najlepszy algorytm AI do wykrywania prania pieniędzy jest bezużyteczny, jeśli zasilają go złe dane. "Garbage in, garbage out" to prawda szczególnie dotkliwa w AML -...
Z treści do działania
Przenieś wiedzę do procesu AML.
Artykuły pomagają śledzić zmiany. Szkolenia i raporty KYB pomagają udokumentować decyzje w codziennej pracy.