Aktualności
Bądź na bieżąco ze zmianami w AML,
sankcjach i compliance.
Analizy, komentarze ekspertów i najważniejsze zmiany regulacyjne — opracowane pod realne obowiązki instytucji obowiązanych, compliance officerów i kancelarii.
Linia redakcyjna
Publikujemy materiały z wyraźnym hakiem AML, sankcyjnym, regulacyjnym, prawnym albo biznesowym.
Archiwum redakcyjne
Najnowsze analizy
Pakiet AML UE 2024: AMLR, AMLD6 i AMLA - rewolucja w europejskich przepisach wyjaśniona prosto
30 maja 2024 roku Unia Europejska przyjęła największą reformę przepisów AML w historii. Cztery akty prawne, nowy europejski urząd w Frankfurcie, zunifikowane zasady...
AML w agencjach nieruchomości: dlaczego sektor nieruchomości jest rajem dla prania pieniędzy
Kupno luksusowej nieruchomości za gotówkę. Transakcja przez skomplikowaną sieć spółek celowych. Cena wyraźnie odbiegająca od rynkowej. Sektor nieruchomości od lat...
Transakcje podejrzane i nadprogowe: kiedy i jak zgłaszać do GIIF
Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) co roku otrzymuje tysiące zawiadomień o podejrzanych transakcjach. Ale instytucje obowiązane często nie wiedzą:...
Sankcje finansowe w Polsce i UE: jak nie narazić się na konsekwencje za transakcję z podmiotem objętym sankcjami
Dokonanie transakcji z podmiotem objętym sankcjami - nawet nieświadomie - może oznaczać poważne konsekwencje: zamrożenie środków, kary finansowe, postępowanie...
AI w systemach AML: jak uczenie maszynowe rewolucjonizuje wykrywanie prania pieniędzy
Tradycyjny monitoring transakcji oparty na regułach generuje 95% fałszywych alarmów. Analitycy AML spędzają 80% czasu na "alarmach śmieciowych", a prawdziwe...
Transaction Monitoring: jak zbudować skuteczny system monitorowania transakcji
Transaction monitoring to serce operacyjne każdego systemu AML. Bez skutecznego monitorowania cały KYC jest jak brama bez płotu. Jak zbudować system monitorowania,...
Privacy vs. AML: jak godzić wymogi RODO z obowiązkami weryfikacji klientów
AML mówi: zbieraj więcej danych o klientach. RODO mówi: zbieraj tylko niezbędne dane, przechowuj krótko, daj klientowi kontrolę. Jak godzić te dwa zestawy wymogów,...
False Positives w AML: jak redukować fałszywe alarmy bez utraty skuteczności
Przeciętny system monitorowania transakcji generuje 95% fałszywych alarmów. Każdy alert kosztuje czas analityka - średnio 15-30 minut na obsługę. Przy 1000 alertów...
Data Quality w AML: dlaczego jakość danych decyduje o skuteczności całego systemu
Najlepszy algorytm AI do wykrywania prania pieniędzy jest bezużyteczny, jeśli zasilają go złe dane. "Garbage in, garbage out" to prawda szczególnie dotkliwa w AML -...
RegTech w AML: jak technologia regulacyjna zmienia compliance w sektorze finansowym
RegTech (Regulatory Technology) to jeden z najszybciej rosnących segmentów fintechu. Dla działów compliance i AML oznacza automatyzację raportowania, śledzenie...
Fraud-as-a-Service i nowe metody prania pieniędzy: jak przestępcy adaptują się do cyfrowego świata
Pranie pieniędzy w 2026 roku jest profesjonalne, zautomatyzowane i oferowane "w chmurze". Fraud-as-a-Service (FaaS) to model biznesowy przestępców: kupujesz usługę...
Travel Rule w praktyce: implementacja wymogów dla instytucji finansowych i CASP
Travel Rule - czyli obowiązek przekazywania danych o nadawcy i odbiorcy przy transferach środków finansowych - istnieje dla przelewów bankowych od lat. Teraz, z...
Audyt wewnętrzny AML: jak przeprowadzić skuteczny przegląd systemu AML w instytucji
Organ nadzorczy puka do drzwi - i pyta o "ostatni audyt wewnętrzny systemu AML". Kiedy był? Co obejmował? Jakie znalazł luki? Jakie działania naprawcze zostały...
Z treści do działania
Przenieś wiedzę do procesu AML.
Artykuły pomagają śledzić zmiany. Szkolenia i raporty KYB pomagają udokumentować decyzje w codziennej pracy.